퇴직금 지급 조건과퇴직금 계산기사용기 계산법: 근로자가 꼭 알아야 할 정보

퇴직금 계산법과 관련된 모든 정보 총정리

퇴직금은 근로자가 퇴사 시 받을 수 있는 중요한 금전적 보상으로, 법적 기준과 회사 내규에 따라 산정됩니다. 이 글에서는 퇴직금의 정의, 계산법, 지급 기준, 세금, 연금과의 차이점, 그리고 실제 계산 사례까지 모든 내용을 상세히 다룹니다.

1. 퇴직금이란? 

퇴직금은 근로자가 일정 기간 이상 근무한 후 퇴사 시 받는 금전적 보상입니다. 이는 근로자의 경제적 안정과 노후 대비를 위해 근로기준법에 의해 규정된 제도입니다.
 

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퇴직금의 법적 정의와 기준 

• 법적 정의: 근로기준법 제4조에 따라 1년 이상 계속 근로한 근로자는 퇴직금을 받을 권리가 있습니다【28】【31】.
• 대상 제외:
  • 근로시간이 주당 15시간 미만인 근로자.
  • 근속기간이 1년 미만인 근로자.
• 지급 범위: 5인 미만 사업장에서도 1년 이상 근로 시 지급 의무가 발생합니다【31】【32】.

2. 퇴직금 지급 기준과 계산 공식

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----> 퇴직금 계산기는 퇴직 시 받을 수 있는 금액을 간편하게 확인할 수 있는 유용한 도구입니다. 먼저 퇴직금 계산기 웹페이지를 열어주세요. 그리고 퇴직할 연령, 근속 연수, 월 평균 임금 등을 입력해 주세요.
입력이 완료되면 '계산하기' 버튼을 클릭하여 계산기가 제공하는 결과를 살펴보세요. 퇴직금 계산 기준에 따라 얼마의 금액을 받을 수 있는지 확인할 수 있습니다.
퇴직금계산기에 입력할 사항은 입사일과 퇴직일자 입력과 퇴직 전 3개월 임금 총액, 연간 상여근, 연차 수당 등으로 입력이 완료되면, 퇴직금 산정이 가능합니다. 

 

퇴직금 계산시 주의할 점은 1년동안 지급받은 상여금이나, 연차수당이 있는 경우에는 기본급 외에 추가적으로 입력해줘야합니다. 또한, 근무기간 중 퇴직금을 일부 정산받은 경우라면, 중간정산 여부도 입력 사항에 포함될 수 있습니다.
이러한 정보를 입력하면 계산기는 자동으로 퇴직금을 계산해줍니다.

 

만일, 사용방법이 다소 어렵다고 생각되도 걱정하지 않아도 됩니다. 고용노동부 퇴직금 계산기는 예제를 제공하고있는데요, 위에 표시되어있는 정보처럼 본인의 정보를 그대로 입력하면 됩니다.
 

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퇴직금계산기에 입력할 사항은 입사일과 퇴직일자 입력과 퇴직 전 3개월 임금 총액, 연간 상여근, 연차 수당 등으로 입력이 완료되면, 퇴직금 산정이 가능합니다. 

 

퇴직금 계산시 주의할 점은 1년동안 지급받은 상여금이나, 연차수당이 있는 경우에는 기본급 외에 추가적으로 입력해줘야합니다. 또한, 근무기간 중 퇴직금을 일부 정산받은 경우라면, 중간정산 여부도 입력 사항에 포함될 수 있습니다.
이러한 정보를 입력하면 계산기는 자동으로 퇴직금을 계산해줍니다.
 

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만일, 사용방법이 다소 어렵다고 생각되도 걱정하지 않아도 됩니다. 고용노동부 퇴직금 계산기는 예제를 제공하고있는데요, 위에 표시되어있는 정보처럼 본인의 정보를 그대로 입력하면 됩니다.

 

퇴직금계산기에 입력할 사항은 입사일과 퇴직일자 입력과 퇴직 전 3개월 임금 총액, 연간 상여근, 연차 수당 등으로 입력이 완료되면, 퇴직금 산정이 가능합니다. 

 

지급 기준 

퇴직금은 근속기간 1년에 대해 30일분 이상의 평균임금을 지급해야 합니다.
평균임금은 퇴직 전 3개월 동안 지급된 총 임금을 기준으로 산정됩니다.
 

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근속연수 계산방법

근속연수는 퇴직금 계산에서 또 하나의 중요한 요소로, 입사일부터 퇴사일까지의 기간을 의미합니다. 근속연수는 단순히 근로한 일수만을 포함하는 것이 아니라, 일부 휴직 기간도 포함될수있는 항목입니다.
근속연수에 포함되는 기간
- 정상 근로기간 : 입사일로부터 퇴사일까지의 모든 근로일수
- 휴직기간 : 병가, 출산휴가 등 일정한 휴직기간도 포함
예를 들어, 계약직 근로자의 경우 계약이 갱신된 모든 기간이 근속연수에 포함됩니다. 휴직 기간도 마찬가지로 근속연수에 포함되지만, 육아휴직과 같은 특정 휴직 기간은 평균임금 산정 시 제외될 수 있습니다.
이는 해당 기간 동안 임금이 지급되지 않거나 일반적인 임금과 차이가 있기 때문입니다.
 

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휴직기간 근속연수 처리방법

휴직 기간은 근속연수에 포함되지만, 평균임금 산정 시에는 제외될 수 있습니다.
예를 들어, 육아휴직 기간동안 임금이 지급되지 않는 경우에는 평균임금에 포함시키지 않고 계산하는 것이 원칙입니다. 해당 사항이 적용되는 것은 출산휴가, 병가 등도 이와 같은 기준이 적용되고 있으니 정확한 처리 방법을 사전에 알아두는 것이 좋습니다,
이러한 휴직 기간을 정확하게 처리하는 것이 퇴직금 계산의 정확성을 높이는 데 매우 중요합니다.

퇴직금 계산 공식 

퇴직금 = 1일 평균임금 × 30일 × 근속 연수
세부 항목 설명

1. 1일 평균임금 = 최근 3개월 임금 총액 ÷ 총 일수
   • 임금 총액에는 기본급, 정기상여금, 수당이 포함되지만 비정기 지급 항목은 제외됩니다【30】【31】.
2. 근속 연수: 입사일부터 퇴사일까지의 기간으로, 1년 미만은 일할 계산합니다.

 

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계산 사례 

• 월 평균 임금: 300만 원
• 근속 연수: 5년
• 계산: (300만 원 ÷ 30일) × 30일 × 5년 = 1,500만 원【29】【30】.

 

 

3. 퇴직금 지급 절차와 주의사항 

지급 절차 

1. 지급 기한: 퇴사일로부터 14일 이내.
2. 필요 서류: 퇴직금 청구서, 재직 증명서 등이 필요하며, 회사마다 요구 서류가 다를 수 있습니다.
3. 연체 시 보상: 지급이 지연되면 지연이자가 발생하며, 이는 법적으로 보장된 권리입니다【30】【31】.

주의사항 

1. 근무기간 정확히 산정: 근무 기간 산정 오류를 방지하기 위해 입사일과 퇴사일을 명확히 확인해야 합니다.
2. 평균임금 기준 점검: 평균임금과 통상임금 중 높은 금액을 기준으로 퇴직금을 산정합니다.

 

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4. 퇴직소득세 계산법

퇴직금은 소득세 과세 대상입니다. 세금 계산은 복잡하지만, 주요 과정을 아래와 같이 요약합니다.

세금 계산 과정 

1. 환산급여 계산:
   환산급여 = (퇴직금 - 근속년수 공제액) × 12 ÷ 근속년수
   • 근속년수 공제액은 근속 기간에 따라 차등 적용됩니다【32】.
2. 과세표준 계산:
   과세표준 = 환산급여 - 환산급여 공제액
3. 퇴직소득세 계산:
   퇴직소득세 = 과세표준 × 기본세율 × 근속연수 ÷ 12

예시

• 퇴직금: 5,000만 원, 근속 연수: 11년
• 근속년수 공제액: 1,750만 원
• 환산급여: (5,000만 원 - 1,750만 원) × 12 ÷ 11 ≈ 3,545만 원
• 과세표준: 3,545만 원 - 2,447만 원 ≈ 1,098만 원
• 퇴직소득세: 1,098만 원 × 6% ≈ 66만 원【32】.

 
 

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5. 퇴직연금과 퇴직금의 차이 

• 퇴직금: 퇴사 시 일시 지급.
• 퇴직연금: 근로자가 퇴직 후 정기적으로 받는 연금. DB형(확정급여형)과 DC형(확정기여형)으로 구분됩니다.

퇴직연금의 장점 

• 세제 혜택 제공.
• 장기적인 노후 보장.

 

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6. 퇴직금 계산 시 참고 사이트 및 도구 

퇴직금 계산이 복잡할 경우, 아래 온라인 퇴직금 계산기를 활용해보세요.

1. 고용노동부 퇴직금 계산기바로가기
2. 퇴직소득세 계산기바로가기
3. 퇴직연금복지센타 퇴직금계산기 바로가기

• 2024년 귀속 퇴직소득세 세액 계산기 입니다.
• 퇴직일(귀속시기)이 2024년 1월 1일 이후인 경우에만 사용이 가능합니다.
• 소득세법 시행규칙 [별지 제24호서식(2)]<개정 2020.3.13> 을 기준으로 계산됩니다.
• 내 퇴직금은 퇴직금 계산기에서 계산하실 수 있습니다.
• 퇴직 후 받게 될 실업급여는 실업급여 계산기에서 확인하세요.

최종 근무지 정보

입사일

 

기산일* (필수)

 

퇴사일* (필수)

 

지급일* (필수)

 

제외월수

일

가산월수

일

퇴직금 지급(영수)내역

퇴직급여* (필수)

원

비과세 퇴직급여

원

기납부 세액

원

세액공제

원

중간지급 근무지 정보 입력 (선택사항) +/-

과세이연계좌 입력 (해당사항 없는 경우 입력금지) +/-

계산하기 초기화

 

 

 

 

 

기본사항 및 입력방법 안내

• 입사일 : 해당근무처에서 근로를 제공하기 시작한 날
• 기산일 : 해당근무처에서 근로를 제공하기 시작한 날 (중간지급을 받은 경우 중간지급 받은 날의 다음날)
• 퇴직일 : 퇴직한 날(「소득세법 시행령」 제43조제2항에 따라 퇴직한 날(중간정산 지급일)를 포함)
• (적용례) : 중간정산시점 21.12.31., 지급일 22.1.25.인 경우 → 귀속시기 2022년
  → 퇴사일 2022.1.25.입력, 근속연수 계산시 중간정산 퇴직급여 산정에 포함되지 않은 기간은 제외월수에 1월(22.1.1.~22.1.25.) 기재,
  → 추후, 최종 퇴직분 퇴직급여 근속년수 산정 시 근속년수에 가산월수 1월(22.1.1.~22.1.25.) 기재
• 지급일 : 이연퇴직소득 요건 검토를 위해 필수 입력
• 제외월수 : 퇴직금 산정 시 근속연수에서 제외된 기간의 월수
• 가산월수 : 근속연수가 입사일ㆍ퇴사일로 계산한 근속연수와 다른 경우 가산해야하는 월수
• 퇴직급여 : 임원의 경우 임원퇴직소득 한도초과금액은 제외합니다.
• 비과세 퇴직급여 : 소득세법 제12조 제3호의 비과세 퇴직소득

 

고용노동부 홈페이지의 퇴직금 계산기의 경우에는

 
입사, 퇴직, 재직 일수, 월기본급, 기타 수당, 연간 상여금 등의 예시가

 
잘 보이고 있기 때문에 쉽게 사용할 수 있습니다.

퇴직은 회사를 퇴직할 때뿐만 아니라 퇴직금 중간 정산은 원칙적으로

 
금지되고 있지만 예외적인 상황일 경우 허용을 해주는 경우도 있습니다.

 
무주택자가 주택을 구입하거나, 전세금이 필요할 때,

 
근로자, 부양가족의 질병 발생에 따라 6개월 이상의 요양을 필요로 할 경우,

 
최근 5년 이내에 파산선고, 개인회생 철자 결정을 받은 경우 등이 해당됩니다.
 

 

퇴직금은 퇴직을 하고 3년 이내에 청구권을 행사해야 퇴직금을 받을 수 있는데요.

 
퇴직금을 받지 못했다면 3년 이내에 지방 노동부의 도움을 받아

 
퇴직금을 요구하거나 고용주의 처벌을 요구할 수 있습니다.

앞서 언급한 것처럼 고용주는 근로자에게 퇴직금을 14일 이내 지급하지 않았을 때

 
연체 일수에 대한 20% 정도의 연체이자를 지급하는 경우도 발생하기 때문에
 
사전에 꼭 챙겨보셔야 할 부분입니다.

퇴직금을 지급받을 때 또한 세금이 발생하게 되는데요.

퇴직금은 근로를 통한 소득이 아니기 때문에 종합소득에 포함되지 않고

 
분류과세로 구분되어 적용되게 됩니다.

 
즉 퇴직금의 경우 세금은 근속 기간이 길수록 적은 세금을 내게끔

 
설계가 되어있습니다.

 

금과 은에 대한 투자/가상자산/ 금리인하/실물투자 /국가별 금은보유량                                  

 

7. 2024년 퇴직소득세

퇴직금 세액계산
퇴직금은 근로소득으로 간주되어 소득세가 부과됩니다. 퇴직금 세액은 개인의 총 급여액과 공제항목 등 다양한 요소에 따라서 달라지기때문에 계산하는 것이 복잡할 수 있습니다.
퇴직금 세액을 미리 알아보고싶다면, 최신세법개정안이 적용되어있는 홈택스 퇴직소득 세액계산기를 이용하면 손쉽게 미리 퇴직소득세를 계산할 수 있습니다.
일반적으로 퇴직금이 일정 기준을 초과할 경우, 초과 금액에 대해 높은 세율이 적용될 수 있으므로, 사전에 이를 잘 파악하고 대비하는 것이 중요합니다.
일반적으로 퇴직금이 일정 기준을 초과할 경우, 초과 금액에 대해 높은 세율이 적용될 수 있으므로, 사전에 이를 잘 파악하고 대비하는 것이 중요합니다.

왜 퇴직소득세 계산기가 필요할까요?

 

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• 정확한 세액 계산: 복잡한 세법 조항을 일일이 확인하지 않아도, 간단한 입력만으로 정확한 세액을 계산할 수 있습니다.
• 시간 절약: 직접 계산하는 번거로움 없이 빠르게 결과를 얻을 수 있습니다.
• 신뢰성: 국세청에서 제공하는 계산기이므로 신뢰도가 높습니다.

2024년 퇴직소득세 계산기 사용 방법

1. 준비물: 최종 근무지 정보, 퇴직금 지급 내역 (퇴직급여, 비과세 퇴직급여, 세액공제, 기납부 세액 등)
2. 입력 정보: 입사일, 퇴사일, 기산일, 지급일, 제외월수, 가산월수 등 필수 정보 입력
3. 계산 시작: 입력한 정보를 바탕으로 계산기를 실행하면 즉시 결과를 확인할 수 있습니다.

주의사항:

• 2024년 1월 1일 이후 퇴직자만 사용 가능: 2023년 이전에 퇴직한 경우에는 다른 계산기를 이용해야 합니다.
• 실업급여 계산은 별도: 퇴직금 계산기는 퇴직금과 관련된 세금만 계산하며, 실업급여는 별도의 계산기로 계산해야 합니다.

퇴직소득세 계산기, 어디서 찾을 수 있나요?

 

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퇴직소득세 계산기 바로가기

• 국세청 홈택스: 가장 신뢰할 수 있는 곳으로, 다양한 세금 계산 서비스를 제공합니다.
• 세무사 사무소: 전문가의 도움을 받아 더욱 정확한 상담을 받을 수 있습니다.

 

퇴직금 계산기 Q&A

Q1: 퇴직금 평균임금 산정에 상여금은 포함되나요?
A1: 네, 퇴사 전 3개월 동안의 상여금이나 연차수당은 평균임금 산정에 포함됩니다.

Q2: 퇴직금 계산기에 입력해야 할 정보는 무엇인가요?
A2: 입사일, 퇴사일, 월 급여, 상여금, 연차수당 등의 정보를 입력하면 됩니다.

 

Q3: 퇴직금 세금 계산은 어떻게 하나요?
A3: 홈택스 소득세 계산기를 사용하면 퇴직금의 예상 세금과 실수령액을 확인할 수 있습니다. 퇴직금 계산기도 좋습니다.

Q4: IRP 계좌로 퇴직금을 받으면 어떤 혜택이 있나요?
A4: IRP 계좌를 통해 퇴직금을 수령하면 소득세 일부 감면 혜택을 받을 수 있습니다

퇴직금 계산 따라하기 영상

법적고지

본 글은 대한민국 근로기준법 및 소득세법을 바탕으로 작성되었습니다. 개별 상황에 따라 계산 방식과 결과가 달라질 수 있으니, 세무사 또는 법률 전문가의 상담을 권장합니다.
더 자세한 정보는 고용노동부 또는 관련 금융기관의 공식 사이트를 방문하세요.